O Que É a Fraude No FGTS?
Desde 2014, a Polícia Federal investiga uma complexa rede de fraude envolvendo o Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS). Esse esquema milionário foi articulado por uma quadrilha que incluía empresários, bancários, advogados e até ex-jogadores de futebol. O golpe visava principalmente atletas recém desligados de clubes, usando documentos falsificados para desviar grandes quantias de dinheiro. Entre as vítimas estão renomados jogadores de futebol como Paolo Guerrero, Ramires e Elano.
Como a Quadrilha Operava?
Quais Atletas Foram Alvo?
A quadrilha escolhia suas vítimas entre jogadores que recentemente deixaram seus clubes, facilitando o acesso aos documentos necessários. Entre os afetados estão jogadores como Ramires, João Rojas, Maikon Leite, Elano e Christian Cueva. Paolo Guerrero, ex-jogador de Corinthians, Flamengo e Internacional, é uma das vítimas mais recentes, com 2,3 milhões de reais desviados do seu FGTS.
Como Eles Falsificavam Documentos?
Os golpistas usavam assinaturas e documentos falsos para acessar o fundo da Caixa Econômica Federal e abrir contas em outros bancos em nome das vítimas. Essas contas eram então utilizadas para movimentar o dinheiro desviado para outras contas, geralmente de laranjas. Segundo o delegado da Polícia Federal, Dr. Caio Porto Ferreira: “De alguma forma conseguiam acessar esses documentos verdadeiros dos jogadores para, a partir então, poderem falsificar esses documentos e abrirem contas correntes para poderem receber esses recursos desviados irregularmente do FGTS.”
Exemplos De Vítimas e Valores Desviados
Caso Paolo Guerrero
Paolo Guerrero teve 2,3 milhões de reais transferidos ilegalmente do seu FGTS para uma conta aberta em seu nome em um banco privado. A abertura dessa conta ocorreu em 5 de maio de 2022, enquanto Guerrero estava nos Estados Unidos tratando uma lesão no joelho. Quando descobriu o desvio, Guerrero escreveu ao banco privado, pedindo o estorno dos valores, que só ocorreu seis meses depois.
Quem Está Envolvido?
Empresários e Bancários
Um dos principais suspeitos é Gustavo Gonçalves de Barros, que recebeu R$ 402.700 da conta de Guerrero. Ele é sócio da empresa F.G.L Marketing & Sport, que contratou um escritório para cuidar das transferências e verificar a situação previdenciária dos atletas. Outro sócio da F.G.L, Fernando Costa de Almeida, também está sendo investigado. José Orlando de Almeida, pai de um terceiro sócio da empresa, é outro envolvido.
Ex-Jogadores
Sérgio Rogério Melo da Costa, um ex-jogador, também está sob investigação. Ele foi preso em 2021 por outro crime e usou seu rosto no processo de reconhecimento facial para abrir a conta falsa no nome de Guerrero.
Por Que Os Golpistas Escolheram Jogadores Estrangeiros?
A segunda onda de golpes, mais recente, focou apenas em jogadores estrangeiros. Segundo o delegado Caio Porto Ferreira, isso provavelmente se deve ao fato de que esses atletas se mudam para outros países e não têm conhecimento sobre os benefícios do FGTS. Isso torna mais fácil para os golpistas utilizarem seus documentos sem que as vítimas percebam a tempo.
A Investigação
A Defesa dos Acusados
A defesa de Gustavo Gonçalves de Barros alegou que ele desconhecia a origem do dinheiro depositado em sua conta e buscou as vítimas para restituir os valores. Já o representante de José Orlando de Almeida afirmou que ele não tem nenhuma participação nos delitos e está colaborando com as investigações. A defesa de Fernando Costa de Almeida também disse que ele recebeu com surpresa a notícia do envolvimento no caso.
A Atuação da Caixa Econômica Federal
Em nota, a Caixa Econômica Federal afirmou que está trabalhando junto à Polícia Federal em uma força-tarefa para apurar os casos, que estão em sigilo. A colaboração entre as instituições visa descobrir a extensão total do golpe e identificar todos os envolvidos na fraude.
Impacto do Golpe
Consequências Para os Atletas
Os jogadores que tiveram seus fundos desviados enfrentam não apenas a perda financeira, mas também a burocracia e o estresse de recuperar esses valores. O processo pode ser longo e desgastante, afetando tanto a vida pessoal quanto profissional dos atletas.
Medidas de Segurança
A fraude revelou falhas significativas nos sistemas de segurança bancária, especialmente no que diz respeito à autenticação e verificação de identidade. Bancos e instituições financeiras precisam reforçar suas medidas de segurança para prevenir futuros golpes semelhantes. A implementação de tecnologias mais robustas de verificação biométrica e monitoramento de atividades suspeitas é crucial.
O Que Podemos Aprender Com Esse Caso?
A fraude no FGTS que atingiu ídolos do futebol é um alerta sobre a importância de manter os dados pessoais seguros e monitorar regularmente as contas financeiras. Para atletas e outras figuras públicas, é vital ter uma equipe de confiança que possa gerenciar suas finanças e identificar possíveis fraudes rapidamente. Para o público em geral, a conscientização sobre esses tipos de golpes pode ajudar a evitar ser vítima de fraudes semelhantes.